גבי בן דור ניהול תיקי ביטוח - סוכן ביטוח בריאות חיים פנסיה עסקים וחו"לזהב

משני טעמים אור, האחד – הוא הצורך לדעת מה יש לנו בתיק הביטוח – הצורך שלנו בהערכות מבעוד יום להכנת פתרון כספי גדול שייתן מענה לאירוע ביטוחי הדורש כסף רב, מביא רבים מאיתנו להתנהל בספונטנית כאשר מוצע לנו לרכוש ביטוח. ההתנהלות הזו של רכישת ביטוח "מהבטן" גורמת לנו פעמים רבות לשגיאות בניהול הסיכונים המשפחתי והמכניסות אותנו להוצאות שאינן ממוקדות בצרכים האמיתיים שלנו בתחום הכיסוי הנכון לנו באמצעות הביטוח. השני – הצורך לדעת מה אין לנו בתיק הביטוח – לאחר שניבחן את הסיכונים שעומדת המשפחה בפניהם ונקבע את הצורך המדויק והכולל שלנו בפתרון כספי גדול למקרה הביטוח השונים - נשים מולו את הקיים לנו כבר בתיק הביטוח כאמור, נמפה את הפערים וככל שיישנם , ונקבע תוכנית ארוכת טווח להשלמתם. תהליך עדכון תיק הביטוח נכון לעשותו כל שנתיים – שלוש בהם נבחן ונדייק שוב את הצרכים שלנו בתחום הביטוח. קצת מורכב אבל לא מסובך. אשמח להרחיב בנושא. מוזמנת ליצור איתי קשר בטלפון 052-8611000

שאלה מצויינת אורית. תחילה נגדיר - שיפוי – החזר הוצאות (או תשלום לגורמים המקצועיים) כגון תיקון הרכב, במקרה של ביטוח רכב, או תשלום למוסד רפואי בו התבצע ניתוח או טיפול אחר. פיצוי – קבלת סכום כספי הנקוב בפוליסה, ונקבע על-ידכם בעת רכישת הפוליסה. הסכום המשולם יכול להיות מלא או חלקי, בהתאם לתנאי הפוליסה ולסוג הנזק הנתבע. כאשר אנחנו בודקים את תיק הביטוח שלנו ומוצאים שיש לנו כמה ביטוחים עם אותה הכותרת נשאל את עצמנו למה רכשנו יותר מפעם אחת את אותו הביטוח לכאורה והאם נכון לנו להשאיר אותו או לא. לצורך קבלת החלטה נכונה בעניין זה נבחין בין ביטוח שמשלם לנו את סכום הביטוח שרכשנו וניתן כפיצוי על נזק שקרה לנו, לבין ביטוח המאפשר לנו לקבל טיפול באמצעות כסף שניתן ע"י חברת הביטוח לנותן השירות עבור הטיפול במקרה הביטוח שקרה לנו. מכאן - ביטוח שניקנה כפיצוי ישולם לנו מכל הפוליסות המוגדרות כנותנות פיצוי כמו ביטוח חיים, מחלות קשות אובדן כושר ההשתכרות, מצב סיעודי או תאונות אישיות - בבחינת נקבל "גם וגם" ועל כן איננו נחשב "ביטוח כפל" ונשמר אותו בכפוף לבחינה של האם אנחנו אכן זקוקים לכל הפיצוי הגלום בפוליסות מסוג זה. לאומת זאת אם יש לנו שתי פוליסות שמבטיחות מתן טיפול רפואי כמו ניתוחים או התייעצויות או בדיקות נראה בכך ביטוח כפול ונשקול על מי משתיהן נוכל לוותר. אשמח להרחיב בנושא. מוזמנת ליצור איתי קשר בטלפון 052-8611000.